Banca e scadenze

Scadenziario e prima nota: sai oggi la cassa dei prossimi mesi

Fatture emesse e ricevute entrano nello scadenziario da sole, i movimenti della banca si abbinano alle fatture con l'AI e la cassa prevista ti dice in anticipo quando servirà liquidità. Le scadenze nascono dalle fatture, non da un foglio che qualcuno deve ricordarsi di aggiornare.

Prenota una demo di 15 minuti
  • 30 giorni gratis
  • Nessuna carta richiesta
  • Incluso nel piano Business
Il problema

Il cantiere va bene, ma la cassa no

Nelle imprese con squadre i costi corrono ogni giorno (stipendi, materiali, noli) mentre gli incassi arrivano a 60 o 90 giorni. Senza una previsione, il buco si vede quando è già in banca.

  • Incassi scaduti che nessuno sollecita

    La fattura è scaduta da tre settimane, ma per accorgersene qualcuno deve confrontare l'estratto conto con l'elenco delle fatture.

    «Quello di Corso Italia ci ha pagato?»

  • Pagamenti che arrivano tutti insieme

    Fornitori, F24, stipendi e rate dei mezzi cadono nella stessa settimana. Lo scopri il giorno prima.

    «A fine mese ci stiamo dentro?»

  • Prima nota ricostruita per il commercialista

    Ogni mese si ricopiano movimenti di banca e cassa per mandarli allo studio. Ore spese a riscrivere dati che esistono già.

    «Mi mandi la prima nota di settembre?»

Liquidità sotto controllo

Scadenze, banca e cassa prevista nella stessa schermata

Ogni fattura, attiva o passiva, crea la sua scadenza. Ogni movimento della banca viene proposto in abbinamento alla fattura giusta. Da lì RaDi calcola la cassa prevista settimana per settimana e ti avvisa quando scende sotto la soglia di sicurezza.

  • Scadenziario clienti e fornitori generato dalle fatture, senza inserimenti a mano
  • Movimenti bancari abbinati alle fatture dall'AI, da confermare con un clic
  • Prima nota di banca e cassa sempre aggiornata
  • Cassa prevista a 4, 8 e 12 settimane con avviso sotto soglia
  • Incassi scaduti in evidenza, con il sollecito già pronto
  • Export della prima nota per il commercialista
Cosa fa

La tesoreria di una PMI, senza un ufficio finanza

Le funzioni che servono a un titolare per non avere sorprese, collegate a fatture e commesse.

  • 01

    Scadenziario clienti

    Ogni fattura emessa genera le sue scadenze, anche rateali. Vedi cosa deve entrare, quando e da chi.

  • 02

    Scadenziario fornitori

    Le fatture passive lette dall'AI portano con sé la scadenza: sai cosa pagare questa settimana e cosa puoi rimandare.

  • 03

    Banca abbinata alle fatture

    Importi i movimenti del conto e l'AI propone l'abbinamento con fatture e scadenze. Tu confermi, la scadenza si chiude.

  • 04

    Prima nota

    Entrate e uscite di banca e cassa in ordine cronologico, con categoria e commessa. Pronta per lo studio, senza ricopiarla.

  • 05

    Cassa prevista

    Saldo atteso settimana per settimana, da incassi e pagamenti in scadenza. Le settimane sotto soglia sono evidenziate.

  • 06

    Solleciti

    Le fatture scadute non pagate si vedono a colpo d'occhio, con il testo del sollecito pronto da inviare al cliente.

Come si parte

Dalla prima scadenza alla cassa prevista

Lo scadenziario si riempie da solo appena inizi a fatturare e a ricevere fatture.

  1. 1

    Colleghi i tuoi conti

    Indichi i conti correnti e importi i movimenti bancari. Le scadenze aperte le puoi caricare da Excel.

  2. 2

    L'AI abbina

    Ogni movimento viene proposto in abbinamento a una fattura o a una scadenza. Confermi in blocco quelli giusti.

  3. 3

    Guardi avanti

    La cassa prevista ti mostra le prossime settimane: anticipi un incasso o sposti un pagamento prima che sia tardi.

Guida

Scadenziario, prima nota e cassa prevista: guida per le PMI

Molte imprese con squadre chiudono l'anno in utile e passano comunque mesi a rincorrere la liquidità. Il motivo è semplice: i costi del cantiere (stipendi, materiali, noli) escono ogni settimana, mentre gli incassi arrivano a 60 o 90 giorni. Scadenziario, prima nota e cassa prevista servono a vedere questo sfasamento prima che diventi un problema.

Cos'è lo scadenziario clienti e fornitori

Lo scadenziario è l'elenco ordinato per data di quello che devi incassare dai clienti e pagare ai fornitori. Ogni fattura genera una o più scadenze, secondo le condizioni di pagamento concordate: rimessa diretta, bonifico a 30, 60 o 90 giorni, rate.

Fra imprese, se il contratto non dice nulla, il pagamento è dovuto entro 30 giorni dal ricevimento della fattura; un termine fino a 60 giorni si può concordare, oltre i 60 solo se pattuito espressamente e non gravemente iniquo (D.Lgs. 231/2002); in caso di ritardo maturano gli interessi di mora previsti dalla normativa sui ritardi di pagamento. Avere le scadenze in ordine è la condizione per far valere questi diritti, e per sollecitare un cliente prima che il ritardo diventi un'abitudine.

La prima nota e la riconciliazione bancaria

La prima nota è il registro cronologico di tutte le entrate e le uscite di cassa e di banca, con la loro causale. Non sostituisce la contabilità tenuta dal commercialista, ma è la base da cui lo studio parte, e per il titolare è il modo più rapido di sapere dove sono andati i soldi.

La riconciliazione bancaria confronta i movimenti dell'estratto conto con le fatture e le scadenze aperte: un bonifico ricevuto chiude una fattura cliente, un addebito chiude una fattura fornitore. Fatta a mano è un lavoro lungo e ripetitivo, che si presta bene all'automazione: l'AI propone l'abbinamento in base a importo, data, causale e controparte, e la persona conferma.

Cassa prevista e flusso di cassa: guardare avanti, non indietro

Il saldo di oggi dice poco. La cassa prevista parte da quel saldo e aggiunge gli incassi attesi, sottraendo i pagamenti in scadenza, settimana per settimana. Il risultato è una curva che mostra in anticipo le settimane in cui la liquidità scenderà sotto la soglia di sicurezza.

Con qualche settimana di preavviso le leve sono molte: sollecitare un incasso, emettere prima un SAL, concordare con un fornitore una scadenza diversa, usare un affidamento solo quando serve. Senza previsione resta una sola leva, ed è la più costosa.

Cosa deve fare un software per la tesoreria di una PMI

Lo scadenziario utile è quello che si riempie da solo: le scadenze nascono dalle fatture emesse e da quelle ricevute dallo SdI, non da un inserimento a mano che qualcuno prima o poi salta. I movimenti bancari vanno importati e abbinati, e la cassa prevista deve aggiornarsi a ogni cambiamento.

Serve anche il dettaglio per cliente, con i tempi medi di pagamento, per decidere a chi concedere dilazioni. E serve l'export della prima nota per il commercialista, così la stessa informazione non viene scritta due volte.

Per il tuo settore

Una piattaforma sola

Collegato al resto dell'azienda, senza ricopiare niente

Ogni modulo legge i dati degli altri: il rapportino aggiorna commessa, magazzino e presenze, la fattura aggiorna scadenziario e cassa. Un solo archivio, dal preventivo all'incasso.

Scadenziario e prima nota: le domande più frequenti

  • Devo inserire le scadenze a mano?
    No. Le scadenze nascono dalle fatture: quelle che emetti con la fatturazione elettronica di RaDi e quelle dei fornitori che arrivano dallo SdI. Puoi aggiungere a mano scadenze ricorrenti come rate, affitti o F24.
  • Come funziona l'abbinamento fra banca e fatture?
    Importi i movimenti del conto corrente e l'AI confronta importi, date, causali e controparti con le scadenze aperte. Ti propone l'abbinamento, tu lo confermi; la fattura risulta pagata e la prima nota si aggiorna.
  • Cos'è la cassa prevista?
    È il saldo che avrai in banca nelle prossime settimane, calcolato dal saldo di oggi più gli incassi e meno i pagamenti in scadenza. Ti permette di vedere in anticipo le settimane critiche e di intervenire prima.
  • RaDi sostituisce la contabilità del commercialista?
    No, la affianca. RaDi tiene scadenziario, banca e prima nota gestionale, cioè quello che serve a te ogni giorno. La contabilità ufficiale resta allo studio, che riceve fatture e prima nota con un export, senza ricopiare niente.
  • Posso vedere quanto mi deve un singolo cliente?
    Sì. Per ogni cliente vedi fatture aperte, scadute e pagate, con lo storico dei tempi di pagamento. Lo stesso vale per i fornitori.
  • In quale piano è incluso il modulo Banca e scadenze?
    Nel piano Business, con tutto il gestionale. Puoi provarlo gratis per 30 giorni, senza carta di credito.

Niente più sorprese a fine mese

Prova RaDi per 30 giorni: importa i movimenti della banca e guarda la tua cassa prevista delle prossime otto settimane.

Vedi i prezzi

Vuoi vedere tutto il gestionale? Scopri come funziona